Pravidlo 4 %

Zjistěte, jak dlouho vám kapitál vydrží — a kolik potřebujete na finanční svobodu.

Nastavení

Naspořený kapitál

Kč

Měsíční přilepšení ke státnímu důchodu

Kč/měs.

Roční výběr — 4,0 %

1 %10 %

Průměrné roční zhodnocení

4,0 % (fixní předpoklad)

Průměrná inflace — 2,0 %

0 %10 %

Co je pravidlo 4 %?
Výzkum Trinity Study ukázal, že pokud každý rok vyberete 4 % portfolia, kapitál vám s vysokou pravděpodobností vydrží 30+ let — i při tržních výkyvech.

Výsledky

Potřebný kapitál (4 %)
—

Přebytek / Schodek

—

Roční výběr

—

Měsíční výběr

—

…

Jak dlouho vydrží kapitál —

Graf ukazuje nominální hodnotu portfolia v čase při nastaveném výběru a zhodnocení. Inflace je zahrnuta — reálná kupní síla výběrů zůstává konstantní.